Procesan a más de 20 exejecutivos de la San Luis

Hilton Heredia García

La Cooperativa de Ahorro y Crédito San Luis Ltda. se desmorona producto de serias fallas administrativas desde hace más de cinco años. Presuntos créditos vinculados y malos manejos económicos han ocasionado un hueco financiero en primera instancia de $us 11 millones y luego de más de 20 millones. Ante tal situación, en 2011 el Consejo de Administración y el presidente del Consejo de Vigilancia firmaron un acuerdo con el empresario Kurt Emmil Reintsch San Martín para ‘salvar’ la entidad; sin embargo, nada de ello ocurrió y por el contrario surgieron líos, acusaciones y finalmente cuatro juicios que, derivan en procesos contra más de 20 exconsejeros, actual directorio y gerentes.

El ‘destape’ de las irregularidades se inició cuando exdirectivos y los propios consejeros de la cooperativa buscaron al empresario Kurt Emmil Reintsch para que se hiciera cargo de la deuda de la cooperativa por un valor de $us 10,9 millones (importe de la subrogación de cartera), es decir, paga a cuenta de terceros deudores con el 50% de un inmueble de 450 hectáreas ubicado en la provincia Murillo del departamento de La Paz.

Así consta en el documento notarial No. 7601577 del Consejo de la Judicatura del Órgano Judicial del 16 de abril de 2011 al que tuvo acceso EL DEBER. En el formulario se reconoce a favor del empresario una comisión del 30% ($us 3,2 millones). Asimismo, en la cláusula séptima se acuerda que el subrogante (Kurt Emmil) pueda iniciar, proseguir y concluir acciones judiciales y extrajudiciales de cobranza a los deudores de la entidad.

Se aclara que el empresario podrá actuar por cuenta propia como verdadero titular de los derechos crediticios subrogados en su favor, pudiendo negociar con los deudores, condonar obligaciones, cobrarlas, fijar formas de pago, recibir cualquier forma de prestación a cambio de las acreencias, etc.

La dación de pagos se efectuó con certificados de participación del club deportivo The Strongest por deudas de la empresa IMAL, Romy Mayra Paniagua Salamanca, Toño Zacarías Illanes y Kurt Emmil, lo que fue avalado por la presidenta del Consejo de Administración María Nelly Rocha de Canedo y su directorio y el presidente del Consejo de Vigilancia Macedonio, Ciro Rosales.

En fecha 6 de mayo del mismo año, los consejeros entregaron otra carta notarial con la resolución 015/2009 en la que dan un poder especial y suficiente a Kurt Emmil.

“Aquí no existe una jugosa comisión, porque se trata de deudas incobrables. El problema es que me quieren achacar algo que no he hecho. Hay mucho hueco. Daniel Fernández y Arturo Cuéllar me siguen presionando y van a salir muchas cosas más, entre ellas las del centro del consumo manejadas por él; el tema de la siderúrgica sidereste con $us 16 millones ‘extras’, etc. me están haciendo ver como el malo de la película y voy a empezar a sacar cosas. No he querido ni siquiera publicar los nombres de los deudores para no afectar más a la entidad y que pueda seguir adelante”, dijo Kurt Emmil.

Agregó que fueron los consejeros y administradores los que le vendieron la deuda y quieren hacerlo ver como un cobrador, cuando en realidad es un acreedor. 

“Yo no los he obligado a comprar un terreno en La Paz. Ellos estaban en una crisis caótica y me buscaron para ayudarlos. Yo no tenía ninguna relación comercial con ellos, excepto unos créditos puente para The Strongest. Ahora, así me pagan y estoy en una situación muy difícil. Me han llamado viceministros, un ministro, presidentes de bancos y me han dicho qué pasa. He tenido que decirles que voy a sacar una solicitada para aclarar la situación”, sostuvo el empresario.

El gerente general de la cooperativa, Daniel Fernández, acusó a Kurt del desfalco económico cuando se le otorgó un poder para hacer cobros de las deudas crediticias atrasadas; sin embargo, el intermediario no entregó lo cobrado. Aseguró que $us 15 millones de las cuentas por cobrar son responsabilidad del intermediario.

Según el último balance de abril, la cooperativa tiene un activo de Bs 224 millones, pero su pasivo es de Bs 330 millones. En el informe de auditoría existen muchas observaciones por actos equivocados en la administración e inclusive acciones calificadas como dolosas en el ámbito financiero-legal. 

    La otra versión     

- Desfalco. El gerente general, Daniel Fernández Daza, dijo el domingo que la Cooperativa San Luis arrastra pérdidas desde hace más de un lustro, pero la crisis que provocó el desfalco económico se profundizó en 2011, cuando se otorgó un poder a Kurt Reintsch para que cobrara las deudas crediticias atrasadas; sin embargo, el intermediario no entregó a la institución el dinero cobrado. Encima, la esposa del cobrador, que asumió el compromiso con una comisión de 30%, se benefició con un crédito superior a los $us 600.000, a 15 años plazo y un 8% de interés anual, según Fernández. Entre las cuentas por cobrar y la cartera existe un monto de $us 18 millones faltantes.

- 18.000 socios. La Cooperativa San Luis tiene más de 40 años de vida institucional y al momento cuenta con alrededor de 18.000 socios, que varían sus movimientos en cajas de ahorro y Depósitos a Plazo Fijo (DPF). En este último segmento hay alrededor de 2.000 afectados que no pueden recuperar su dinero de la entidad. 

- Juicio. Fernández Daza no mencionó al ex gerente general Arturo Cuéllar, que manejó la cooperativa por más de dos décadas, pero contó que al ex gerente financiero Franz Ruiz se le ha iniciado un proceso judicial para que responda por sus acciones; empero, debido a la retardación de justicia, después de tres notificaciones recién lograron hacerlo declarar.

«Tenemos documentos de todas las transacciones»
Iván Roncal Toral / Abogado de Kurt Emmil Reintsch

-¿Cuántos procesos legales se ventilan por esta situación?

- Hemos iniciado dos juicios, uno en La Paz y otro en Santa Cruz. Ellos también han iniciado dos procesos por la recuperación de la cartera y otro por el crédito de venta de lotes de la esposa del señor Kurt. Hemos pedido que estas personas vayan a declarar pero no lo han hecho. Tengo entendido que ya han salido los mandamientos. Esto es contra el gerente general Daniel Fernández, el anterior directorio encabezado por Nelly Rocha y el nuevo directorio.

-¿Hace qué tiempo se ventila este proceso?

- Van cuatro meses que hemos pedido que declaren y resulta paradójico que todos los involucrados arguyen que están enfermos.

-¿Cuánto es en realidad el hueco financiero de la cooperativa y por qué realmente la pelea legal?

- Le explico, pues es esto lo que no ha salido correctamente y se mezclaron dos contratos. Hay un contrato que se refiere a deudas de gestiones pasadas, las que han sido pagadas con certificados de participación del complejo The Strongest de La Paz, esto es aproximadamente unos 5 millones de dólares. Sin embargo, resulta ahora que la cooperativa dice que los certificados no valen nada y no quieren reconocer ese pago. El otro negocio es la compra de deuda. Lo que él (Kurt) hizo fue pagar la deuda con terrenos en La Paz. Él compró la deuda por $us 11 millones y ahora el directorio dice que no vale. Sin embargo, el avalúo realizado por ellos señala costos más altos. Tenemos documentos de todas las transacciones. Aquí hay gente especializada en quiebra. El abogado de ellos es del exbanco Bidesa. Ellos quieren hacer caer la entidad.

46 entidades, bajo la lupa de la ASFI
La Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI) informó de que existen 46 entidades financieras en el país sin certificado de adecuación, de las cuales 41 son cooperativas de ahorro y crédito societarias y cinco instituciones financieras de desarrollo.

Del total de entidades, 23 se encuentran en Santa Cruz, ocho en Cochabamba, ocho en La Paz, tres en Oruro, una en Beni, dos en Sucre y una en Tarija.

El informe aparece en la página web de la ASFI: www.asfi.gob.bo con fecha del 31 de mayo del presente año. Precisamente en este informe aparece la cooperativa San Luis Ltda. involucrada en la actualidad en malos manejos.

Sobre la situación de la cooperativa, la ASFI se comprometió a enviar hoy un informe detallado. 

Algunos analistas económicos sugieren que la ASFI debe acelerar el proceso para evitar nuevos escándalos y engaños a los socios y clientes.