ASFI detecta compra irregular de dólares mediante el uso de tarjetas de débito y crédito que alienta la especulación

La directora de la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI), Ivette Espinoza, informó sobre el incremento significativo en las transacciones con tarjetas para la compra de dólares que alimenta la especulación en el mercado paralelo. Ante esto, la funcionaria informó que se activaron mecanismos de contrales más rigurosos.

Espinoza detalló que el uso de tarjetas de crédito y débito en el exterior aumentó considerablemente, con un incremento del 387% en el uso de cajeros automáticos (ATMs) y del 227% en compras a través de terminales de punto de venta (POS).

Este crecimiento ha generado preocupación entre las autoridades financieras, que han detectado usos inadecuados de las tarjetas, como la compra de fichas en casinos para luego convertirlas en dólares y especular en el mercado negro.

“Hemos podido ver que se han utilizado tarjetas para ir a casinos, comprar fichas, perder unas cuantas fichas, después eso, que se los den en dólares y traer aquí para especular en las calles. Se ha podido ver también que la compra en países limítrofes de productos, estoy hablando por ejemplo cerveza, en ingentes cantidades que después los devuelven para tener dólares y venir y especular. Por tanto, frente a este crecimiento inusitado y el uso de estas tarjetas inadecuadamente, se ha tenido que poner controles y limitaciones”, explicó.

Controles y medidas preventivas

Ante esta situación, ASFI emitió circulares dirigidas a las entidades financieras para asegurar que se priorice el uso de tarjetas en sectores esenciales, como la educación y la salud. Además, sostuvo que los bancos implementaron controles más estrictos para evitar que las tarjetas se utilicen con fines especulativos.

Espinoza subrayó que las limitaciones en los cajeros automáticos en el exterior no son impuestas por las entidades bolivianas, sino por las entidades corresponsales de los bancos en otros países, en cumplimiento con normativas internacionales que buscan prevenir la legitimación de ganancias ilícitas.

“A nivel internacional son las entidades corresponsales de nuestros bancos los que ponen los límites en cumplimiento a estas normas internacionales que hacen pues legitimación de ganancias ilícitas”, señaló.

La directora de ASFI también mencionó que se están llevando a cabo esfuerzos para garantizar que los dólares que ingresan al país, ya sea a través de remesas o de pagos por servicios de transporte, se utilicen de manera legítima y no contribuyan a la especulación en el mercado paralelo.